【本章重点】
1.掌握无差异曲线及预算约束的含义和性质。
2.熟练掌握边际效用与边际替代率递减规律、消费者均衡条件，以及收入和价格变化对消费者均衡的影响。
序数效用论——无差异曲线分析
（一）无差异曲线
1.无差异曲线的含义
无差异曲线表示能给消费者带来相同的效用水平或满足程度的两种商品的所有组合的曲线。西方经济学家把由无数条无差异曲线组成的坐标图称为无差异曲线图或无差异曲线群。
2.无差异曲线的性质
（1）离原点越远的无差异曲线代表的效用水平越高，离原点越近的无差异曲线代表的效用水平越低。
（2）任何两条无差异曲线不可能相交。
（3）无差异曲线是一条自左上方向右下方倾斜并凸向原点的曲线。
3.边际替代率及其递减法则
（1）边际替代率
边际替代率是指为了保持同等的效用水平，消费者要增加一单位x物品就必须放弃一定数量的y物品，这两者之比率，即x对y的边际替代率＝y的减少量/x的增加量。如果用MRSxy代表x对y的边际替代率，则MRSxy＝－y/x＝－dy/dx，其中y前面的负号表示x增加时y必须减少，两者变动方向相反。
（2）边际替代率递减规律
商品的边际替代率递减规律是指：在原有效用水平不变的情况下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。
（二）消费者均衡比较静态分析：价格、收入变化对均衡的影响
对消费者均衡进行比较静态分析时，应先考察商品价格变化和消费者收入变化对均衡的影响，并在此基础上分别推导出消费者的需求曲线和恩格尔曲线。
1.价格变化
（1）价格消费曲线，又称价格提供曲线。
这是在消费者的偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，与某一种商品的不同价格水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。
（2）消费者的需求曲线：需求曲线表示消费者需求量和所消费的商品的价格之间的关系，可以由消费者的价格消费曲线推导出消费者的需求曲线。
2.收入变化
（1）收入消费曲线，又称收入提供曲线。收入消费曲线是在消费者的偏好和商品的价格不变的条件下，与消费者的不同收入水平相联系的消费效用最大化的均衡量的轨迹。
（2）恩格尔曲线
恩格尔曲线表示消费者在每一收入水平对某商品的需求量。恩格尔曲线是用19世纪德国统计学家恩格尔的名字命名的。恩格尔的统计分析表明，随着人们收入的增加，用于食品的支出部分在人们生活支出中所占的比例将下降，用于住宅和穿着方面的支出比例将基本不变，用于其他方面的支出比例会增加。因此，这一比率常被用来衡量国家和地区的富裕程度。这一比率称为恩格尔系数。
（三）替代效应与收入效应
1.替代效应与收入效应的含义
（1）替代效应
由于一种商品价格变动而引起的商品的相对价格发生变动，从而导致消费者在保持效用不变的条件下，对商品需求量的改变，称为价格变动的替代效应。
（2）收入效应
由商品的价格变动所引起的实际收入水平变动，进而由实际收入水平变动所引起的商品需求量的变动，为收入效应。收入效应表示消费者的效用水平发生变化，替代效应则改变消费者的效用水平。
2.正常商品的替代效应与收入效应
对于正常商品而言，替代效应与价格呈反方向的变动，收入效应也与价格呈反方向的变动，在它们的共同作用下，总效应必定与价格呈反方向的变动。正因为如此，正常物品的需求曲线是向右下方倾斜的。
3.低档商品的替代效应与收入效应
对于低档商品来说，替代效应与价格呈反方向的变动，收入效应与价格呈同方向变动，而且，在大多数的场合，收入效应的作用小于替代效应的作用，所以，总效用与价格呈反方向的变动，相应的需求曲线是向右下方倾斜的。但需要指出的是吉芬商品除外。
4.吉芬商品的替代效应与收入效应
吉芬商品属于低档品，该产品是消费者的需求量与商品的价格呈同方向变动。作为低档商品，吉芬商品的替代效应与价格呈反方向的变动，收入效应则与价格呈同方向的变动，吉芬商品的特殊性就在于：它的收入效应的作用非常大，以至于超过了替代效应的作用，从而使得总效应与价格呈同方向变动。英国人吉芬于19世纪发现，1845年爱尔兰发生灾荒，土豆价格上升，但是土豆需求量却反而增加了。
这一现象在当时被称为“吉芬难题”。
（四）消费者剩余
1.消费者剩余的概念
消费者剩余是指消费者愿意支付的金额与其实际支付的金额的差额。消费者剩余通常被用来度量和分析社会福利问题。
2.消费者剩余的计算和几何图形表示
在计算消费者剩余时可以使用以下公式：令需求函数为Pd＝f（Q），价格为P0时的消费者的需求量为Q0，则消费者剩余CS＝∫∞0f（Q）dQ－P0Q0，公式右边的第一项即积分项表示消费者愿意支付的总数量，第二项表示消费者实际支付的总数量。
不确定性（风险）条件下的消费者行为
（一）不确定性的描述
不确定性是指经济行为者在事先不能准确地知道自己的某种决策的结果，或者说，只要经济行为者的一种决策的可能结果不止一种，就会产生不确定性。描述不确定性的指标有：
1.概率。概率是表示产生某种结果的可能性。
2.期望值。期望值是对不确定事件的所有可能性结果的一个加权平均，而权数正是每种结果发生的概率。期望值为：E（X）＝Pr1X1＋Pr2X2＋…＋PrnXn。
3.方差。方差是离差（实际值与期望值之差）平方的平均值。标准差是方差的平方根。
（二）期望效用与期望值的效用
消费者的期望效用，又称预期效用，是指不确定条件下可能得到的各种结果的效用的加权平均数。如果用p和1－p分别表示两种结果W1和W2发生的概率，则期望效用函数可记作EU＝pU（W1）＋（1－p）U（W2）。显然，期望效用是每个状态中的某种效用函数pU（W1）和（1－p）U（W2）的加权和，代表了消费者对每个状态的消费或收入的偏好。
（三）消费者对风险的态度
1.风险厌恶者：当一个消费者的期望效用小于期望值效用时，他是风险厌恶者。他的效用函数是严格凹性的，其曲线斜率随着财富的增加而变得越来越平坦。
2.风险偏好者：当一个消费者的期望效用大于期望值效用时，他是风险偏好者。他的效用函数是严格凸性的，其曲线斜率随着财富的增加而变得越来越陡峭。
3.风险中性：当一个消费者的期望效用等于期望值效用时，他是风险中立者，在图形上表现为一条穿过原点的直线。
（四）降低风险的途径
1.多样化选择。多样化指消费者在计划未来一段时间内的某项带有风险的经济活动时，可以采取多样化的行动，以降低风险。
2.风险分散。投资者通过投资许多项目或者持有许多公司的股票而消除风险。也即投资者按照“不把所有鸡蛋放在同一个篮子里”的方式进行投资。
3.保险。在消费者面临风险的情况下，风险回避者会愿意放弃一部分收入去购买保险，以减少各种因素给自己带来的不确定性。
【本章难点】
难点一：无差异曲线的性质（斜率为负、任意两条不相交、凸向原点），边际替代率（注意为负）的公式及其含义，边际替代率递减规律。
难点二：消费者均衡条件（无差异曲线和预算约束线相切之处，公式），用边际法理解消费者均衡条件。
难点三：价格效应和消费者选择，恩格尔曲线的推导以及需求曲线的推导。
难点四：替代效应、收入效应和价格效应的影响。
［例题1］若一国粮食市场的需求函数为Qd＝6－0.5P，供给函数为Qs＝3＋P。为支持粮食生产，政府决定对粮食进行每千克0.5元的从量补贴。产量单位为亿吨，价格单位为元/千克。试问：
（1）实施补贴后，粮食的均衡价格和均衡产量分别是多少？
（2）每千克0.5元的补贴在生产者和消费者之间是如何分配的？
（3）补贴后的财政支出增加额是多少？
答案解析：
（1）在未实行补贴政策之前，均衡时的产量和价格计算如下：
Qd＝6－0.5P，Qs＝3＋P
可知：P＝2，Q＝5
政府实行补贴政策以后，均衡状态时的产量和价格计算如下：
Qd＝6－0.5P，Qs＝3＋（P＋0.5）
可知P＝5/3，Q＝31/6
（2）从两个均衡价格的差价可以看出：消费者承担：2－5/3＝1/3；生产者承担：0.5－1/3＝1/6。
（3）补贴后的财政支出增加额计算如下：
增加额＝单位补贴金额×均衡产量＝1011×31/6×0.5＝1011×31/12亿元（注意单位的换算）。
［例题2］一般商品的需求量和这种商品的价格呈反方向变化的趋势，请解释其主要原因。
答案解析：
需求规律是指，在影响需求的其他因素既定的条件下，商品的需求量与其价格之间存在着反向的依存关系，即商品价格上升，需求量减少；商品价格下降，需求量增加。
需求曲线的形状。需求规律是对一般情况和一般商品而言的，需求曲线在通常情况下是一条负向倾斜的曲线。但也有可能出现例外情形：第一，某些低档商品，在特定条件下当价格下跌时，需求会减少；而价格上涨时，需求反而增加。第二，某些炫耀性消费的商品，如珠宝等，价格越高，越显示拥有者的地位，需求量越大；反之越小。这两种情况下，其需求曲线均表现为向右上方倾斜，斜率为正值。第三，某些商品的价格小幅度升降时，需求按正常情况变动；大幅度升降时，人们因不同的预期而采取不同的行动，引起需求的不规则变化，如证券、黄金市场等，需求曲线表现为不规则形状。
替代效应与收入效应的含义。商品相对价格的变化，会使消费者增加对某种商品的购买而减少对另一种商品的购买，这就是替代效应的反映。由商品的价格变动所引起的商品相对价格的变动，进而由商品相对价格变动所引起的商品需求量的变动称为替代效应。
由商品的价格变动所引起的实际收入水平变动，进而由实际收入水平变动所引起的商品需求量的变动称为收入效应（注意斯勒茨基替代与希克斯替代的区别，前者是保持实际收入（购买力）不变，后者是保持效用不变）。
正常商品的替代效应与收入效应。对于正常物品来说，替代效应与价格成反方向变动，收入效应也与价格成反方向变动，在它们的共同作用下，总效应必定与价格成反方向变动。正因为如此，正常物品的需求曲线是向右下方倾斜的。
就一般商品，也即正常商品而言，需求曲线向右下方倾斜的原因，应该是由于替代效应和收入效应共同作用的结果。
［拓展］低档商品的替代效应与收入效应。对于低档物品来说，替代效应与价格成反方向的变动，收入效应与价格成同方向变动，而且，在大多数场合，收入效应的作用小于替代效应的作用，所以，总效应与价格成反方向变动，相应的需求曲线是向右下方倾斜的。
吉芬商品的替代效应与收入效应。作为低档物品，吉芬物品的替代效应与价格成反方向变动，收入效应则与价格成同方向变动，吉芬物品的特殊性就在于：它的收入效应的作用很大，以至于超过了替代效应的作用，从而使得总效应与价格成同方向变动。这也就是吉芬物品的需求曲线呈现出向右上方倾斜的特殊形状的原因。
