第一节散户投资者避免被套的投资理念
对于套牢者，最重要的就是要有正确的投资理念，投资心态要调整好，不要慌。要思考以前操作的对错，错在哪里，以哪种方式应变最好，千万不要盲目地作出决定，因为错上加错是非常可怕的。很多投资者在底部割肉，这着实让人心痛。那么，面对被套的局面，该如何解套和如何避免被套呢？
股票投资理念是投资者操作股票的指导思想和基本观念，股票投资理念确立的正确与否，直接关系到投资股票的基本操作方法，最终会体现在股票的收益水平以及是否被套上。投资者由于经历不同、资金来源和规模不同、操作目的不同、信息来源不同以及知识水平和性格特征的差异，在股票市场会表现出彼此不尽相同甚至完全相反的投资理念。
（1）在股票市场大刀阔斧进行投资的投资者，经常把所有的资金投在股票市场上，愿冒最大的风险去寻求最大化的利润。这类投资者是股票市场的冒险家，冒险家当然有可能在股票市场上获得成功，但也可能招致巨大的损失。这类投资者的投资理念就是：股票市场是一个风险市场，愿冒最大的风险，去争取最大的利润是天经地义的投资行为。从某种意义上讲，这种投资理念部分符合股票市场的投机本性，但如果因此过分忽视股市风险的危害性而不注意加以防范，就完全可能走到另一个极端，结果肯定是适得其反而深度被套。
（2）小心翼翼、如履薄冰的投资者，购买股票总是三思而后行，生怕买入的股票出现亏损被套。这类投资者是股票市场上保守型的投资者，他们对风险非常敏感，缺乏必要的冒险精神，往往错过很多机会，放跑能给自己带来大笔收益的“黑马”。这种类型的投资者，其投资理念是：股票市场是一个风险市场，因此应该以回避风险作为第一要素，宁愿不赚钱，也绝对不能出现亏损被套。这种投资理念与股票市场的投机本性有所违背，因此投资收益一般只能保持在很低的水平上。同时这类投资者心理负担过重，往往顾此失彼，由于过分小心反而招致严重的亏损而被套也是常有的事。
（3）在股票市场稳扎稳打，耐心进行操作的投资者，一般说来可以获得比较稳定的收益。这类投资者在股票市场完全采取一种现实主义的态度，是股票市场上的稳健型投资者。这类投资者以利益作为判断股市投资的基本标准，只要有利可图，什么样的股票都可以购买，没有一定之规。这类投资者的基本操作理念就是：进入股票市场就必须承受必要的风险去谋取合理的利润，无论什么股票或者操作方式，只要能赚钱就是可取的，关键在于对风险的控制和准确把握利润收入的尺度。可以说，这类投资者基本上看到了股票市场的本质特征，选择实用的投资方式和投资品种，既不回避风险，又能恰当约束自己的行为。这类投资者在股票市场很少成为暴发户，但最具有生存能力，也往往能够获取较丰厚的利润，被套的可能性小。
此外，有的投资者专门追逐热门股，有的投资者热衷于购买低价股；有的投资者喜欢进行中长期投资，有的投资者热衷于短线操作；有的投资者偏好购买收益稳定的蓝筹股，有的投资者却对那些风险大、收益大的亏损股或问题股情有独钟。之所以出现上述不同的情况，都是因为不同的投资者有着不同的投资理念。
应该说，任何一种投资理念都有其背景和理由，说某一种投资理念绝对的正确或者绝对的错误都是缺乏根据的。关键在于投资者的投资理念能否和当时的股票市场具体状况和发展趋势相适应，和投资对象的具体情况相适应。这就是所谓的把握股票投资的大方向。
正确的投资理念对投资者来说至关重要。正确的投资理念来自投资者自身的修养。树立正确的投资理念需要投资者进行以下工作：
（1）加强学习，不断提高自己的文化知识水平，不断提高自己对中国经济形势以及国际经济形势的认识。人们常说：看大形势赚大钱，看小形势赚小钱，不看形势要赔钱，看错形势要赔大钱。通过学习，目的在于正确认识中国股票市场的发展趋势和变化规律，确立自己参与股票市场的基本态度。比如，通过学习和分析，认为股票市场具有长远发展前景，就可以采取积极参与的态度；如果认为股票市场前景暗淡，最好趁早回避可能出现的风险。在此基础上确立自己投资和操作的总体指导思想。
（2）正确估计自己对股票市场的风险承受能力，在此基础上确定自己的操作策略。确定恰如其分的盈利目标和风险控制手段，在此基础上确立自己的操作理念。面对股票市场要有一颗平常心，没有必要急功近利，不要幻想一锄头挖出一个金娃娃，也不必过分地担忧短期内股票市场的上涨下跌。在这样的投资理念指导下，一般可以避免很多操作上的失误而不被套。
（3）不断分析自己的心理特点，正视自己个性中包含的优点和缺点，避免因为性格缺陷而产生投资指导思想方面的失误。
（4）认真分析上市公司的基本情况，注意情报的收集和分析，认真研究自己的投资对象。在此基础上确立自己的投资方法和操作策略。那种不关心国家大事，不学习股票基本知识，不研究上市公司的基本情况，不懂得技术分析的投资者，很难拥有正确的操作理念，经常盲目跟风炒作的结果大多是深度套牢。
（5）为自己营造一个较为自由和宽松的资金面，尽量利用自己可以长期使用的资金，尤其是个人的闲散资金，减轻因为资金方面带来的经济压力和心理压力，轻装上阵。具有这样的资金背景支持，对于减轻心理压力，保持一个豁达开朗的心情非常重要。资金面的自由和宽松，使投资者可以放心立足于在股票市场长期作战，自由、灵活地调度自己的资金进行多种投资组合。
能在股票市场获取丰厚投资回报的投资者，一般不是成天泡在股市上频繁操作买进卖出的投资者。这些聪明理智的投资者们非常关心股市，但更重视学习和提高自身的修养。通过学习，开阔自己的眼界，丰富自己的知识，增强自己观察分析问题的能力，因而能够大体把握整个股票市场的基本发展趋势和变动规律；对投资对象有比较深入的了解，对自己也能够实事求是地作出评价，基本上做到知己知彼，形成了适应形势发展和自身情况的操作理念，有效减少了操作失误，取得较好的收益。所谓“功夫用在股市之外”就是这个道理。
第二节散户投资者避免被套的投资心态
深度套牢是很难受的，不少散户投资者在焦虑不安之中与被套的股票生气，大多数散户投资者的处理办法都是坚持持股待涨解套。今天，笔者就此问题向投资者说说投资的心态问题。
投资心态主要表现在与投资者心理状况有关的一些投资行为上。不同性格的投资者往往会表现出不同的投资偏好，比如：
（1）性格急躁的投资者。他们往往喜欢购买一些大起大落的股票，热衷于追逐股票的短期价差收益。这类投资者在市场上往往频繁地进行操作，不断买进卖出。在股票行情较好的时候，这类投资者有可能取得丰厚的收益。如果出现股市行情节节走软的情况，这类投资者多半会出现竹篮打水一场空的情况，或者招致巨大亏损而被套。
（2）优柔寡断的投资者。他们喜欢购买那些虽然不能快速带来财富，但是却表现出稳健走势的股票，其主要目的是追求股票的中长期收益。在大多数情况下，这类投资者的收益不会太高，可是却能够稳定地增加自己的收益。但是，性格上的优柔寡断会导致出现犹豫不决、贻误战机的情况。在买进股票的时候，考虑太多，总想追求一个根本不存在的、万无一失的投资对象，在价格上又斤斤计较，追求一分一厘的收入和支出，经常错过买进卖出的时机。在确定自己的投资计划之后，只要旁边的人劝说或者提出意见，马上就失去了自己的主张，在操作上既想跟风炒作，又想独立思考，最后还是没有任何决策目标。这类投资者在股票市场上要获得丰厚的收益是很困难的，也最容易被套。
（3）缺乏主见的投资者。他们最容易受人煽动，这类投资者没有明确的偏好趋向，购买股票主要是喜欢跟风操作，热衷于专家的意见，并且依照专家的指点和推荐购买股票。这类投资者可能赚钱，但更容易成为股市谣言的牺牲品而被深度套牢。
（4）性格固执的投资者。他们最不容易改变自己的固有观念，常常成为“捂股”的专家，买入股票之后，即使出现大幅度的下跌也不愿意改变自己的投资方向和投资品种。这类投资者最适合购买具有业绩支撑的“蓝筹股”。从中长期来说，这些股票有可能稳定地给投资者带来收益。但是，这类投资者如果一旦买错股票，由于过分固执己见，不愿正视和改正自己的错误，他们所蒙受的损失也往往非常巨大而被深度套牢。
（5）具有赌徒心态的投资者。他们把股票市场当成赌场，不顾后果地进行风险投资，其结果多半在不断动荡的股市中碰得头破血流。这类投资者进入股票市场，希望一朝发迹，幻想一本万利。当投资出现盈利的时候，多半会被胜利冲昏头脑，像赌棍一样频繁地加注，恨不得把股市上的钱全部赚到手，其结果往往是输光为止。相反，如果出现亏损被深度套牢，这类投资者常常不惜背水一战，孤注一掷，把所有资金或者全部家当押在股票上捞本，甚至通过各种途径借钱炒股票，结果多半负债累累，倾家荡产。
（6）贪得无厌的投资者。这是在股票市场上最容易被套牢的一个群体。当股票价格上涨的时候，他们一心追求更高的利润，一厢情愿地幻想股价屡创新高，迟迟不愿把手中的股票卖出，以至于错过一轮行情，不仅没赚钱反而出现亏损。当股票价格下跌的时候，尽管整个市场的股票价格已经很低，但他们还一心幻想能够买到更便宜的筹码，一味等待，结果往往错过购入股票的最佳时机；当股票价格大幅上涨的时候，他们又禁不住诱惑大笔买入，高位套牢，这类投资者出现亏损是理所当然的事。
（7）自负的投资者。他们通常过高地估计自己的能力，总认为自己是股票市场上的常胜将军，这类投资者往往对股票市场的风险认识不足，进行投资的时候不认真考虑后果，通常是进行满仓操作，甚至借入大笔资金负债炒股。他们当中的确也有个别的投资者赚钱，但大多数人，还是会由于对风险的估计不足而深度套牢。
（8）胆小怕事的投资者。他们在股票市场上很难有所作为。这类投资者既想赚钱，又不愿意承担风险，对股票市场有一种本能的恐惧。他们不了解股票市场本身就是一个风险市场，要想在股票市场赚钱，就必须要冒一定的风险，否则干脆把钱存到银行或者购买债券。参与股票投资或者投机之所以有可能获得比银行存款和购买债券更高的收益，就在于股票收入的利润本质上是一种风险利润，在这种较高收益的背后，投资者完全可能蒙受巨大的损失。由于此类投资者对股票市场的本能恐惧，股市大盘稍稍走软或者出现一些“利空传闻”，就会拼命抛售手中的股票。此外，在大盘长期下跌，很多股票已经具备投资价值的时候，这类投资者又不敢及时买进股票，错过了股票投资的大好时机。胆小怕事的投资者很难在股票市场获得较好的收益。从本质上讲，具有这种性格特征和心态的投资者，最好远离股市。
